理財讓我們更好地
體驗這個世界的美好
Let’s Share Happiness Together!
工作與生活，是我們體驗這個世界的方式
理財，是兩者之間的橋樑
Work, Life, Financial planning
翻轉舊有的理財習慣，拿回生活的主導權
讓每個人有能力選擇自己想要的生活
Live out of your imagination, not your history
邱玉茹
CFP® 國際認證理財規劃顧問
嗨！我是玉茹，創辦 ALICE CHIU理財規劃，希望從理財規劃過程的陪伴中，讓我們擁有獨立理財的能力，翻轉舊有的理財習慣，並且有機會傳承給我們下一代的孩子，帶來正向影響力。
在我身邊有許多教師的朋友及家人，真心希望同為教師或公務員的你，在理財上也能獲得更好的資源與協助。我發現，不管我們的角色身分是獨立女性或是家庭的一員，在人生旅途中，我們對生活總是充滿了期待，而金錢是不可或缺的一部份。而我深知，要同時做好收支管理、保險、投資、稅務、退休、傳承等規劃，需要花費太多的時間與心力，要把每一項規劃都做到好，更是一件不容易的事。
理財規劃諮詢服務正是為此而誕生，拿回生活的主導權，讓我們有能力選擇自己想要過的生活！
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首位專為公教族群打造
APPLE TREE
獨家No.1理財規劃系統
- 提高你的理財目標達成率！
- ２套獨家系統打造理財能力
- 和你翻轉舊有的理財習慣！
理財是滋養生活的養分
透過理財陪伴和時間的淬鍊
讓公教職仰賴的不只是鐵飯碗
提高理財目標達成率
並提升獨立理財的能力
為一成不變的生活帶來嶄新樣貌
翻轉舊有的理財習慣
傳遞正確的理財規劃觀念，降低理財的時間與金錢成本，打造獨立理財的能力
理財規劃旅程 客戶反饋
公教族群和獨立女性們，透過 APPLE TREE 理財規劃旅程
收穫了什麼？獲得哪些改變呢？
我的教師工作圈比較固定，所以特別期待暑假的出國旅遊，也希望可以準備人生第一個３００萬。
我覺得開始理財規劃之後，記帳和投資的執行力有提高，以前只想著我要開始投資，但是一直不知道怎麼開始，所以這件事情就一直拖延，直到下定決心為自己的未來做更好的安排並開始了理財規劃。
透過理財陪伴，看著目標的達成率慢慢提高，對未來我想要達成的生活也越來越有信心。
李小姐２８歲
臺北市國小特教教師
以前花了很多時間在盯盤，有賺到錢也賠了一些錢，心情真的很容易受到股市波動影響！
決定做理財規劃的諮詢後，顧問分享她的核心理念「工作和生活先過得開心，理財規劃才能夠1+1>2」，所以除了針對我的理財目標調整了投資組合、定期追蹤買房、退休金規劃的達成率；在工作提升與生活的安排多少也有些幫助。
我覺得跟之前相比省下很多時間，可以多陪另一伴及家人、做自己喜歡的事！
陳先生３５歲
新北市國中教師
顧問會用適合我的速度，進行理財規劃的流程，不會逼迫但會給予提醒，畢竟自己想要達成的生活，責任還是在自己手上。
經過理財規劃釐清收支、資產負債的現況，也讓我學習到正確的理財規劃知識，顧問會仔細地分享規劃的概念，從這過程中我也可以學習理財規劃的邏輯。
雖然覺得如果在我剛畢業就知道理財規劃的話，資產一定能有更好的累積；不過至少現在希望透過理財陪伴，之後可以達到畢業標準，讓我能夠在理財上獨立決策。
許小姐３２歲
新北市國中教師
公教的收入雖然會隨著年資增加，但幅度真的很小！加薪的決定權也不是在自己手上，以後的退休終身俸會不會再變少也不一定！與玉茹顧問討論後，其被動等待，倒不如有一份屬於我們的退休準備～
玉茹顧問很有耐心的與我們討論家庭的共同目標，在夫妻的金錢價值觀上有比較相近。
有了提早退休的想像，以及未來生活費的目標，執行理財規劃的時候比較具體，也更有動力！
陳氏夫妻２８歲
臺北市國小教師
這是我第二年做理財規劃，會決定繼續進行理財陪伴，是因為定期檢視我的資產配置與投資組合追蹤，讓我比較有安全感。
每年的財務現況、想法可能會有些改變，持續的理財陪伴，可以讓我學習未來如果碰到一些變化，我自己可以如何調整。
對於換房的目標雖然還有些距離，不過看著目標達成率越來越高，心裡會比較踏實，更知道存款、儲蓄險、基金、股票能幫我累積多少的換屋頭期款，期待目標達成那天的到來～
吳小姐３４歲
臺北市國小教師
目前已經完成理財規劃報告書的執行，並且慢慢養成記帳的習慣，目前進行第二季的定期追蹤與投資組合分析，之前投資基金和股票的時候，自己不曉得如何做整體的檢視，就一直放著不動。
玉茹協助我以一張圖表一覽我的資產配置，檢視原本的投資組合是否有助於２６年後退休目標的達成。
透過理財陪伴也慢慢學習投資的正確觀念，有顧問從旁協助，投資的心理素質也比較強大。
邱小姐２９歲
臺北市國小教師
