理財讓我們更好地
體驗這個世界的美好

Let’s Share Happiness Together!

工作與生活,是我們體驗這個世界的方式
理財,是兩者之間的橋樑

Work, Life, Financial planning

翻轉舊有的理財習慣,拿回生活的主導權
讓每個人有能力選擇自己想要的生活

Live out of your imagination, not your history

邱玉茹

CFP® 國際認證理財規劃顧問

嗨!我是玉茹,創辦 ALICE CHIU理財規劃,希望從理財規劃過程的陪伴中,讓我們擁有獨立理財的能力,翻轉舊有的理財習慣,並且有機會傳承給我們下一代的孩子,帶來正向影響力。

在我身邊有許多教師的朋友及家人,真心希望同為教師或公務員的你,在理財上也能獲得更好的資源與協助。我發現,不管我們的角色身分是獨立女性或是家庭的一員,在人生旅途中,我們對生活總是充滿了期待,而金錢是不可或缺的一部份。而我深知,要同時做好收支管理、保險、投資、稅務、退休、傳承等規劃,需要花費太多的時間與心力,要把每一項規劃都做到好,更是一件不容易的事。

理財規劃諮詢服務正是為此而誕生,拿回生活的主導權,讓我們有能力選擇自己想要過的生活!

服務

公教族群
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完成

理財規劃諮詢
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理財、投資、稅務講座
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首位專為公教族群打造

APPLE TREE

獨家No.1理財規劃系統

理財是滋養生活的養分
透過理財陪伴和時間的淬鍊
讓公教職仰賴的不只是鐵飯碗
提高理財目標達成率
並提升獨立理財的能力

為一成不變的生活帶來嶄新樣貌

翻轉舊有的理財習慣

傳遞正確的理財規劃觀念,降低理財的時間與金錢成本,打造獨立理財的能力

理財規劃旅程 客戶反饋

公教族群和獨立女性們,透過 APPLE TREE 理財規劃旅程
收穫了什麼?獲得哪些改變呢?

提高你的理財目標達成率
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我的教師工作圈比較固定,所以特別期待暑假的出國旅遊,也希望可以準備人生第一個300萬。
我覺得開始理財規劃之後,記帳和投資的執行力有提高,以前只想著我要開始投資,但是一直不知道怎麼開始,所以這件事情就一直拖延,直到下定決心為自己的未來做更好的安排並開始了理財規劃。
透過理財陪伴,看著目標的達成率慢慢提高,對未來我想要達成的生活也越來越有信心。

李小姐28歲
臺北市國小特教教師

以前花了很多時間在盯盤,有賺到錢也賠了一些錢,心情真的很容易受到股市波動影響!
決定做理財規劃的諮詢後,顧問分享她的核心理念「工作和生活先過得開心,理財規劃才能夠1+1>2」,所以除了針對我的理財目標調整了投資組合、定期追蹤買房、退休金規劃的達成率;在工作提升與生活的安排多少也有些幫助。
我覺得跟之前相比省下很多時間,可以多陪另一伴及家人、做自己喜歡的事!

陳先生35歲
新北市國中教師

顧問會用適合我的速度,進行理財規劃的流程,不會逼迫但會給予提醒,畢竟自己想要達成的生活,責任還是在自己手上。
經過理財規劃釐清收支、資產負債的現況,也讓我學習到正確的理財規劃知識,顧問會仔細地分享規劃的概念,從這過程中我也可以學習理財規劃的邏輯。
雖然覺得如果在我剛畢業就知道理財規劃的話,資產一定能有更好的累積;不過至少現在希望透過理財陪伴,之後可以達到畢業標準,讓我能夠在理財上獨立決策。

許小姐32歲
新北市國中教師

公教的收入雖然會隨著年資增加,但幅度真的很小!加薪的決定權也不是在自己手上,以後的退休終身俸會不會再變少也不一定!與玉茹顧問討論後,其被動等待,倒不如有一份屬於我們的退休準備~
玉茹顧問很有耐心的與我們討論家庭的共同目標,在夫妻的金錢價值觀上有比較相近。
有了提早退休的想像,以及未來生活費的目標,執行理財規劃的時候比較具體,也更有動力!

陳氏夫妻28歲
臺北市國小教師

這是我第二年做理財規劃,會決定繼續進行理財陪伴,是因為定期檢視我的資產配置與投資組合追蹤,讓我比較有安全感。
每年的財務現況、想法可能會有些改變,持續的理財陪伴,可以讓我學習未來如果碰到一些變化,我自己可以如何調整。
對於換房的目標雖然還有些距離,不過看著目標達成率越來越高,心裡會比較踏實,更知道存款、儲蓄險、基金、股票能幫我累積多少的換屋頭期款,期待目標達成那天的到來~

吳小姐34歲
臺北市國小教師

目前已經完成理財規劃報告書的執行,並且慢慢養成記帳的習慣,目前進行第二季的定期追蹤與投資組合分析,之前投資基金和股票的時候,自己不曉得如何做整體的檢視,就一直放著不動。
玉茹協助我以一張圖表一覽我的資產配置,檢視原本的投資組合是否有助於26年後退休目標的達成。
透過理財陪伴也慢慢學習投資的正確觀念,有顧問從旁協助,投資的心理素質也比較強大。

邱小姐29歲
臺北市國小教師

你也喜歡做生活的主人嗎?
隨著年紀的增長,對收入的依賴要越來越小

Be the master of your own life