首位專為公教族群打造
APPLE TREE
獨家No.1理財規劃旅程
- 以你的理財、生活目標為優先考量
- 為期１年的諮詢陪伴，並定期追蹤
- ２套獨家理財系統，打造理財能力
- 讓我們有能力選擇自己想要的生活
理財是滋養生活的養分
透過理財陪伴和時間的淬鍊
讓公教職仰賴的不只是鐵飯碗
提高理財目標達成率
並提升獨立理財的能力
為一成不變的生活帶來嶄新樣貌
改變 ＋ 堅持 ＝ 成長
如果你...
- 擔心年金改革，終身俸越來越少！想知道如何開始準備自己的退休金？
- 如何累積人生第一個３００萬？
- 做好保險規劃符合各階段需求，把錢花在刀口上
- 希望擁有適合自己的投資組合，但不知如何做後續定期追蹤、再平衡？
- 想要評估未來財務是否夠用？提高目標達成率？但不知道如何開始！
「種一棵樹最好的時機是十年前，其次是現在。」
出自非洲女作家、經濟學家Dambisa Moyo
經過規劃，你將獲得...
- 公教退休金試算，提升準備退休金的安全感
- 擁有專屬投資組合、提高目標達成率，有效的累積資產
- 生涯資產模擬，做好資產配置，投組定期追蹤
- １份規劃報告書與２套獨家系統，理財陪伴更安心
- 提升獨立理財的能力，規劃邏輯通通交給你
- 真正省下更多時間與金錢成本，專注提升本業與生活
知識是片斷的，整合才能讓理財發揮力量
為你整合零碎的理財知識，陪伴你去實踐、實做。人生是自己的，理財規劃的責任與進度，始終掌握在你手上
２套獨家理財工具，帶給你最有系統地引導，讓理財真正成為滋養生活的養分
獨家No.1理財系統
以你的理財目標為優先考量，透過財務現況分析，模擬生涯資產走勢。過程中，理財規劃顧問秉持中立客觀，並提出有效的解決方案，不用擔心被銷售對你沒有幫助的商品，完全以提高理財目標達成率為主要考量
打造獨立理財能力
不只是給你魚，而是教你怎麼釣魚。理財是一輩子受用的知識，讓你真正擁有完整規劃邏輯跟脈絡，陪你從頭打造獨立理財的能力，把規劃邏輯通通交給你，讓你不論在人生各個階段，都能自在面對財務現況的變化
專屬理財知識庫
知識不會因為看過一次就記得、就會運用。每個月部落格和Instagram都會分享理財、社會保險、投資、稅務等知識與案例。幫助你持續累積理財觀念，並從他人的經驗中學習，避免重蹈覆轍。放心，在這裡理財有我陪伴你
兩大優勢，只在這裡！
這是我將10多年理財規劃經驗提取精華，額外為諮詢者提供的專屬資源，外面絕對找不到第二個
理財規劃儀表板
如果你不想再浪費時間，自己慢慢摸索理財的各項規劃，最後卻發現每個環節彼此影響、難以整合。觀念錯誤、規劃邏輯不對，只會讓夢想目標繞遠路，對你不見得帶來幫助。那麼我額外僅為諮詢者帶來完整獨家整合的「理財規劃儀表板」，把規劃邏輯通通交給你
實現生活藍圖規劃表
藉由書寫整理開啟自我對話，以溫暖文字陪伴你遇見更好的自己。抒寫自己的夢想，反而更清醒，我們為什麼會寫下這樣的夢想，來自於選擇，也來自於需求。透過「實現生活藍圖規劃表」帶你梳理職涯、家庭、生活、財務等方面的目標～寫下想法的瞬間，就是正視自己的時刻
「理財規劃最好的時間點已經過去，其次是現在。」
Let's make a plan!
打造獨立理財能力步驟
從旁陪伴你將理財知識落地實踐，唯有做出改變與行動才能帶來不一樣的結果
你早就知道離開舒適圈才能有所改變，但奇怪的是，你每天努力工作、認真生活，可是離夢想中的生活卻還很遠，資產成長也很有限，為什麼呢？
你給自己設定的理財目標，不能停留在舒適圈裡，也不可以超過你的能力太遠，適當地做出改變，才能讓期待的生活藍圖越來越近～
當你做出改變之後或許會發現，讓你有能力選擇過想過的生活並不是那個好高騖遠的信念，而是每一步的踏實，未來取決於現在的你！給自己改變的機會，直到有一天你驀然回首，就會發現，原來自己一路以來已經走了這麼遠。
給自己一個跳脫舒適圈的機會
理財規劃實例分享
從我們夢想的生活樣貌、設定理財目標
透過財務現況分析、保障需求分析、模擬生涯資產
確保我們有能力選擇想要過的生活
與諮詢者的理財討論
如果你正在猶豫是否開始 APPLE TREE 理財規劃旅程
這是我與大家的真實互動～
個人或家庭，都可以做理財規劃諮詢
玉茹秉持著「工作、生活先過得開心，理財規劃才能夠1+1>2，加倍快樂！」這樣的信念，致力扭轉台灣人舊有的理財習慣
夫妻有共同的價值觀，有助於目標的達成
和另一伴有良好的溝通，彼此提出自己對金錢與目標的想法，也尊重對方不同的價值觀，對於家庭的理財目標達成更有幫助
定期追蹤，更新財務資料
教師的薪水隨著年薪或學歷而增加，收支表也因此而變動，定期追蹤會協助每位客戶在財務資料的更新，穩定的薪資增幅反而讓公教族群在理財上，能夠更安心地做規劃
試算未來公保終身俸，幫助退休金的準備
雖然離退休可能還有一段距離，但也因為有充足的時間，退休金規劃現在準備起來才更加輕鬆。終身俸不像以前領得多，所以公教族群現在開始更要開始準備自己的另一份退休規劃
釐清理財目標的價值觀
唯有你清楚自己理財目標的價值觀及為什麼，理財規劃顧問才能夠協助你財務分析與實行方案的執行
理財規劃的執行方案，掌握在你手上
理財規劃一切的責任與進度掌握在你手上，顧問能做的是從旁協助與提醒，因為真正的決定權在你手上。ALICE CHIU理財規劃最終的目的在於，希望有一天，你能在理財上不用依賴其他人，獨立為自己／家庭做出正確的決策
不確定自己是否合適？
別擔心，可以預約免費諮詢
可以讓我們更了解彼此，讓你了解我過去的理財規劃經驗、規劃的整體流程；我也透過你對未來的生活期待與價值觀，幫助你判斷是否適合開始屬於你的理財規劃！
若未來確定執行，才得以更貼近你的生活&理財目標藍圖～
免費諮詢之後，再決定是否開始理財規劃諮詢的服務！
預約表單中請告訴我
- 在理財上碰到哪些困難？需要我的協助？
- 為什麼會有興趣？想知道什麼？
- 姓名與聯絡方式？讓我方便與你連絡
你可能還想知道
不用擔心～可以先與我預約免費諮詢，讓我了解你在理財上碰到哪些困難？需要我的哪些協助？讓我可以幫助你判斷是否適合理財規劃諮詢這項服務～
CFP® 在提供專業服務時，是以客戶的利益為優先，並遵守職業道德規範，在理財規劃流程中，是符合認證協會中執業行為的準則標準。
CFP® 國際認證高級理財規劃顧問，全名 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®，於 1973 年自美國開始發展的國際金融專業證照。
APPLE TREE理財規劃旅程，不以行銷商品為主要目的，而是以你的目標達成為優先考量。人生最大的風險，不是別的，正是辛苦了大半輩子，期望的生活樣貌卻無法達成；所以協助你達成理財目標是玉茹最在乎的事情。
若您在台北市與新北市，我們可以選擇實體見面或線上討論唷！其他縣市的朋友也不用擔心，我們可以透過視訊軟體開始理財規劃的流程。
重點不在於用什麼形式見面，而是開始理財規劃的第一步，才能真正的改變過去的理財習慣，我所提供的服務，才能真正協助你提升理財目標的達成率。
理財規劃諮詢服務為期一年，包含至少兩次的討論、一份理財規劃報告書、三次的定期檢視（資產配置與投資組合追蹤）。在理財陪伴的過程中，有任何的疑問你都可以直接提出，我也能夠給予最即時的反饋。
正確的理財觀念是一輩子受用的知識，理財陪伴三至五年後，我期望有一天你能在真正在理財上獨立，不會因為投資市場上過多的資訊或被推銷，而做錯了財務決策。
理財規劃的責任，最終是在每一個人手上，透過理財陪伴你將擁有這樣的能力，不用再依賴任何理財規劃顧問，也能安穩的達成未來的生活藍圖。
工作與生活是我們體驗這個世界的方式，理財是我們對生活態度的展現
理財讓我們更好地
體驗這個世界的美好
- 一輩子受用的理財知識，沒理由不去正視它
- 透過理財陪伴，為一成不變的生活帶來嶄新樣貌
- 拿回主導權，讓我們有能力選擇自己想要的生活
首位專為教師、公務員、獨立女性打造
APPLE TREE
首創理財規劃旅程
- 以你的理財、生活目標為優先考量
- 為期１年的諮詢陪伴，並定期追蹤
- ２套獨家理財系統，打造理財能力
- 讓我們有能力選擇自己想要的生活
理財是滋養生活的養分
透過理財陪伴和時間的淬鍊
讓公教職仰賴的不只是鐵飯碗
提高理財目標達成率
並提升獨立理財的能力
為一成不變的生活帶來嶄新樣貌
